Fastlæggelsen af Deres investeringsramme er således en vigtig faktor i aftalen om Portfolio Management. Man tager her udgangspunkt i en indgående drøftelse af Deres individuelle investeringsmål og definerer sammen med Dem de frihedsgrader, som Deres personlige Portfolio Manager kan operere indenfor.

En Portfolio Management aftale er således en individuel aftale mellem Dem og banken, der er baseret på Deres valg af basisvaluta, investeringshorisont, løbende kapitalkrav og risikoprofil.

Portfolio Managerens investeringsbeslutninger er en proces, der involverer specialister på aktie- og obligationsmarkederne. Aktieinvesteringer drøftes og besluttes i et team af specialister på både branche- og selskabsniveau. Obligationsinvesteringerne behandles i et tilsvarende team, som udvælger de segmenter af markedet og de specifikke obligationer, der skal investeres i. Hertil kommer en vurdering af de valutarisici, som en eventuel investering uden for basisvalutaen vil medføre.

Rapport med resultater
Deres Portfolio Manager sørger typisk for, at De modtager udførlige kvartalsrapporter om Deres investeringer. Rapporten giver en samlet oversigt over porteføljens udvikling, periodens bevægelser, Deres beholdningsliste med realiserede og urealiserede kurs- og valutagevinster, samt en evaluering af formueforvaltningens afkast målt mod et sammenligneligt markedsresultat. For yderligere at være i stand til at følge eventuelle løbende justeringer, modtager De endvidere en handelsnota for hver disposition.